للمستثمرين: نصائح تساعدك في تقليل الخسائر وزيادة أرباحك

• ذات صلة
• ابحث عن مستثمر
• استثمر أموالك بنجاح

الخسائر الناتجة عن الاستثمار

إذا كنت مستثمرًا فأنت تعرف أن الاستثمار يحتمل الربح والخسارة، والخسائر الناتجة عن الاستثمار تسمى بخسائر رأس المال والتي تنقسم بدورها إلى ثلاث فئات؛خسائر محققة وخسائر غير محققة والخسائر المُعترف بها والتي يمكنك الإعلان عنها في سنة معينة، ولكن يمكن للإعلان عن خسائر رأس المال الخاصة بك عند الإقرار الضريبي أن تكون بمثابة جائزة لك، ويمكن أن تُعفى من الضرائب المترتّبة على استثماراتك، ولهذا عليك كمستثمر أن تفهم قواعد خسائر رأس المال لتوليد خصومات مفيدة تقلل من خسائرك في الاستثمار وتعوّض جزءًا منها عن طريق تعويض مكاسب رأس المال وأشكال الدخل الأخرى، والخسائر في رأس المال أثناء الاستثمار تعني بيع ورقة مالية أو استثمار بسعر أقل من سعر الشراء الأصلي، وبهذا يكون مبلغ الفرق بالدولار هو الخسارة الرأسمالية.^[١]

نصائح تساعدك في تقليل الخسائر عند الاستثمار

يتعرّض جميع المستثمرين لخسائر مهما كانوا محترفين، ولكن يمكنك أن تقلل خسائرك باتباع النصائح والاستراتيجيات التالية:^[٢]

• أوقف الخسارة: قد تكون هذه النصيحة بديهية ولكن التقليل من خسائرك يعني أن توقفها على الفور، وتوفّر لك التكنولوجيا اليوم تسهيلات في هذا المجال، ويجب أن يكون أمر وقف الخسارة جاهزًا لديك ومن ضمن خططك الاستباقية، ولكن عليك أن تعرف الوقت المناسب لذلك والمدة التي يجب أن توقف بها الخسارة.
• تجنب الخسارة قبل وقوعها: الإيقاف اللاحق هو أمر وقف الخسارة والذي يعتمد على تتبع سعر السهم، فحين يتذبذب سعر السهم إلى أعلى قبل أن ينخفض إلى أدنى مستوى، ففي هذه اللحظة قبل الانخفاض الكبير يجب أن تأخذ قرار التوقيف، وبهذا ستتجنّب مزيدًا من الخسائر أو ستقلل خسائرك على أقل تقدير.
• اذهب ضد التيار: عندما ترى جميع المستثمرين متحمسين ويتحدثون عن ارتفاع في أسعار الأسهم، عليك أن تحذر وتقلل من استثمارك لتتجنب الخسائر، ومع أنه من المُحتمل أن تفوتك بعض الأرباح ولكن على الأقل لن تتكبد الخسائر.
• احتفظ باحتياطات نقدية: الاحتفاظ ببعض النقود على الهامش دون شراء الأسهم أفضل خطة لتقليل خسائرك، وبهذا ستكون في منطقة آمنة، لذا احرص على وضع بعض النقد الإضافي خارج الاستثمار.
• انتهز الفرصة لتحصل على إعفاءات ضريبية: تتبع خسائرك وأرباحك غير المحققة وابحث عن فرص للحصول على مزايا ضريبية، فربما تكون لديك فرصة لبيع سهم خاسر وبالتالي الحصول على خسارة رأسمالية؛ لأن خسائر رأس المال المحققة مُعفاة من الضريبة.
• تنوّع في البدائل: عليك كمستثمر أن تبحث عن استراتيجيات وبدائل للاستثمار ، وتوجد بعض البدائل التي يمكن أن تزيد من اختيارك الاستثماري وتساعدك على الحد من الخسارة المحتملة أو عكسها وتحقيق الأرباح، وكمثال على البدائل يعدّ استخدام صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة خيارًا جيدًا.
• جرّب بيع الأسهم: إذا انخفضت أسعار أسهمك في شركة ما بسبب عوامل مؤقتة وليست أساسية، جرّب أن تبيع هذه الأسهم الخاسرة لاستخدامها في أغراض ضريبية؛ لأنك عندما تبيعها ستتخلّص من الضريبة، ونظرًا لانخفاض سعر الأسهم بصورة حادّة فمن المحتمل أن تكتسب أسهمك قيمة عالية بسبب انخفاض سعر السهم.

نصائح تساعدك في تحقيق الأرباح

يحتاج تحقيق الأرباح إلى الصبر والاستثمار بذكاء بالإضافة إلى ضرورة اتباعك لبعض الاستراتيجيات منها:^[٣]

• ابحث عن طرق أقل تكلفة للاستثمار: قد تتجاهل نفقات الاستثمار عندما تكون الأسهم مرتفعة وخاصة إذا كنت تحقق الأرباح، ولكن يمكن أن يتراكم تأثير هذه النفقات مع مرور الوقت، ولهذا يُنصح بتقليل نفقاتك بنسبة 1% فقط، وهذه النسبة كفيلة بإحداث فرق في الأرباح على المدى الطويل، فعلى فرض أنك كنت تكسب أرباح وسطيًا 10% سنويًا، ولكنك تدفع منها 2% رسوم استثمار، وبهذا ستحصل على عائد صافٍ بنسبة 8%، فإذا كان بمحفظتك 100,000 دولار ستربح 466،097 دولار بعد 20 عامًا، ولكن إن خفّضت نفقاتك إلى 1% ستربح لنفس المبلغ 560,440 دولار.
• احرص على التوازن في استثماراتك: عليك أن تحافظ على التوازن في أعمالك بالتنويع، فإذا كنت تخصص لاستثمار 60% في الأسهم و30% في السندات و10% في النقد ، فعليك الحرص على التوازن في تلك الاستثمارات لتجنب الخسارة في حال هبوط الأسعار في السوق.
• استفد من الاستثمار الفعّال للضرائب: لا يمكنك التخلّص من الضرائب ولكن عليك أن تحاول تخفيضها، وأفضل طريقة لتخفيض الضرائب هي تجنب التداول المكثف الذي يولّد مكاسب رأسمالية والتي تؤدي بدورها إلى زيادة ضرائب رأس المال.
• تجاهل الخبراء: لا تكترث لكلام الخبراء الذين يدّعون أنهم قادرون على التنبؤ بأسعار الأسهم وغيرها من المستندات، وغالبًا ما يأخذ المستثمرون بآرائهم، ولكن انتبه فبعض هؤلاء الخبراء يلجؤون للمبالغة أحيانًا.
• فكر على المدى الطويل: لا تفكر بعقلية الثراء السريع وفكر باستثمارك على المدى الطويل، ومع أنه من الصعب مقاومة سحر الأسواق المرتفعة، إلا أنها يمكن أن تنخفض لأقصى حدّ بدقائق، ولهذا احرص على مضاعفة أموالك في سنوات بدلًا من ساعات وخسارتها بدقائق معدودة.

في حال حدثت، كيف تتعامل مع الخسائر؟

حاول أن تحوّل خسارتك في السوق لتجربة تتعلّم منها؛ لأن الخسارة وقعت ويمكنك التقليل من حجمها باتباع النصائح التي ذكرناها لك مسبقًا، ولهذا حلل اختياراتك بعد الخسارة، وراجع قراراتك التي اتخذتها بعين ناقدة بعد مرور بعض الوقت، وحاول أن تكتشف كيف كنت ستتصرف بطريقة مختلفة، وإذا تصرّفت بطريقة مختلفة هل ستتفادى الخسارة أو تقللها، وقد تساعد الإجابة عن هذه الأسئلة على تفادي الخسائر في المرات القادمة وعدم ارتكاب الخطأ مرتين، ومن ناحية أخرى حاول استرداد ما خسرت، وكما يُقال اربط حزامك المالي لفترة من الزمن لتعوّض ما خسرت، وإذا كانت الخسارة معقولة ستتمكن من تعويضها بقليل من الالتزام والحدّ من النفقات والاستثمارات المُقبلة، وأخيرًا لا تأخذ الخسارة بصورة شخصية، فالجميع يخسّرون ومعرّضون للخسارة، ويمكن لهذه الخسارة أن تجعلك مستثمرًا أفضل؛ لهذا تعامل معها بذكاء.^[٤]

مَعْلومَة

يكمن الفرق بين الخسائر المحققة والخسائر غير المحققة في الاستثمار بأن الخسائر المحققة هي التي يعترف بها عند بيع الأصول أو ما يُعرف بالنقد بسعر أقل من سعر الشراء، ويحدث هذا النوع من الخسائر عندما يُصرف أصل تم شراؤه عند مستوى يسمى بالتكلفة أو القيمة الدفترية وبيعه بأقل من قيمته الدفترية،^[٥]بينما تُعرف الخسائر غير المحققة بأنها الخسائر التي تحصل عندما ينخفض السهم بعد شرائه من قبل المستثمر ولكن لم يباع بعد، وهنا يبقى أمل عند المستثمر بأن يرتفع سعر السهم مجددًا قبل بيعه، وإذا ارتفعت الأسهم سيحقق المستثمر أرباحًا ومكاسب مالية غير محققة أيضًا طالما كان محتفظًا بالسهم، وتُصبح المكاسب محققة عندما يبيعها بسعر أعلى من السعر الذي اشتراه بها، ,ويلجأ المستثمر لهذا النوع من الخسائر لتسجيل ربح هامشي، ولكن لا تسجّل الضرائب إلا بعد تحقيق الخسائر، فالخسائر غير المحققة لا إعفاء من الضرائب عليها.^[٦]

المراجع

1. ↑ "Capital Losses and Tax", www.investopedia.com, Retrieved 2020-08-06. Edited.
2. ↑ "10 Ways to Minimize Losses in High Level Investing", www.dummies.com, Retrieved 2020-08-06. Edited.
3. ↑ "7 Ways to Improve Your Investment Returns", www.doughroller.net, Retrieved 2020-08-06. Edited.
4. ↑ "How to Deal With Losses in the Stock Market", www.thebalance.com, Retrieved 2020-08-06. Edited.
5. ↑ "Realized Loss", www.investopedia.com, Retrieved 2020-08-06. Edited.
6. ↑ "Unrealized Loss", www.investopedia.com, Retrieved 2020-08-06. Edited.