تعرف على أسرار الاستثمار في العقارات

• ذات صلة
• ما أهم متطلبات تجارة الأثاث؟ تعرف عليها
• مصطلحات وقوانين التجارة الدولية، تعرف عليها

تعرف على طريقة الاستثمار في العقارات

يمكنك دخول مجال الاستثمار في العقارات من خلال عدة طرق، تعرف على أفضلها فيما يلي:^[١]

• شراء صناديق الاستثمار العقاري: تسمح لك صناديق الاستثمار العقاري بالاستثمار في العقارات دون وجود عقارات مادية، وغالبًا ما تتم مقارنتها بصناديق الاستثمار المشتركة، وتحقق صناديق الاستثمار العقاري أرباحًا عالية، مما يجعلها استثمارًا ناجحًا. ويتداول البعض في البورصة مثل الأسهم؛ وعليك أن تلتزم بصناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا، والتي يمكنك شراؤها من خلال شركات الوساطة، أي أنك ستستثمر في الشركات التي تمتلك عقارات تجارية.
• استخدام منصات الاستثمار عبر الإنترنت: تصلك هذه المنصات بالمستثمرين الذين يرغبون في تمويل المشاريع، إما من خلال الديون أو حقوق الملكية، ومثل العديد من الاستثمارات العقارية، فهذه مضاربة ولا يمكنك تفريغها بسهولة مثل تداول الأسهم، وتستقبل المنصات طلبات المستثمرين المعتمدين الذين تصنفهم لجنة الأوراق المالية والبورصات بذوي دخل يزيد عن 200,000 دولار أمريكي سنويًّا.
• تجديد العقارات: طريقة أخرى للاستشمار العقاري تكون عن طريق شراء منزل منخفض السعر، وتجديده بأقل تكلفة ممكنة ثم بيعه لتحقيق الربح، وتُسمى هذه الاستراتيجية بتقليب المنزل، وهي أصعب قليلاً مما قد تعتقد.
• تقليب العقارات الاستثمارية: وبهذه الطريقة ستشتري عقارًا وتقلّبه، أي تعيد تحسينه وبناء ديكورات جديدة له ومن ثم تبيعه بسعر أعلى، وهكذا ستحقق أرباحًا جيدة، يلجأ الكثير من الأشخاص إلى هذا النوع من الاستثمار ولكنه ليس بالأمر السهل.
• الاستثمار في العقارات المؤجرة: إن الخيارين السابقين صعبان نوعًا ما وينطويان على بعض المخاطر، ولهذا قد يكون الاستثمار في العقارات المؤجرة أفضل لك، ويكون ذلك بشراء عقار سكني أو تجاري وتأجيره، وإذا أردت أن لا تكون مسؤولًا عن الإصلاحات والتعامل المباشر مع المستأجرين فيمكنك تعهيده لآخر يؤجره لك.
• تأجير غرفة: للبدء في تجربة الاستثمار العقاري، يمكنك البدء بتأجير جزء من منزلك عبر المواقع المختلفة، تستطيع تأجير غرفة من منزلك مما يُساعدك في جني المال مع الاحتفاظ بمساحتك الخاصة.

مميزات الاستثمار في العقارات

وفيما يلي بعض الفوائد التي يمكن أن تجنيها عند الاستثمار في العقارات:^[٢]

• المزايا الضريبية: الضرائب هي إحدى أكبر النفقات للمستثمرين، ولتقليل خسارة الأموال في الضرائب، فإن المنازل المؤجرة والشقق والأراضي الخالية والمباني التجارية والصناعية ومراكز التسوق والمستودعات وغيرها من المنشآت تتمتع بإعفاءات ضريبية وحوافز يمكنك استغلالها.
• الدخل المالي: يستثمر معظم الناس في العقارات من أجل الدخل المالي الثابت الذي يكسبونه من تحصيل الإيجار، وتزداد قيمة دخلك تبعًا لموقع العقار الذي تستثمر فيه، فالمدن أو البلدات الحضرية التي بها كليات وجامعات تُساعدك على جني أرباح أعلى نظرًا لارتفاع الطلب على تلك المناطق؛ لذا اختر موقعًا مناسبًا لتحقق أرباحًا أفضل.
• تُهيئك للتضخم: يُعرَّف التضخم بأنه زيادة أسعار السلع والخدمات وانخفاض قيمة العملة، وبادّخار أموالك بطريقة تقليدية، قد تخسر قيمتها، أمّا العقارات، فعلى عكس كل أشكال الاستثمار الأخرى، تزداد قيمتها والحاجة إليها مع زيادة التضخم.
• تُعد العقارات رافعة مالية: والمقصود بالرافعة المالية هي الأداة التي تزيد من قيمة الأموال التي تملكها، فيمكنك شراء عقار قيمته 500,000 دولار أمريكي بمبلغ أقل بكثير من 100,000 دولار أمريكي، وبالتالي يمكنك استثمار أموالك بأكثر من مشروع واحد على عكس الاستثمار بالأسهم الذي يتطلب 100% من قيمة الاستثمار مقدمًا.
• القيمة المالية: في حالة اقتراض المال لإتمام صفقة عقارية سيُطلب منك سدادها بفائدة، ومع ذلك، فإن كل دفعة تقوم بها لسداد مدفوعاتك الأساسية تزيد ثروتك المالية وتؤكد على أحقيتك بملكية العقار، كما أن الاستثمار في العقارات وسيلة ادخار طويلة المدى فمن الصعب جدًا أن تنخفض قيمة العقارات بعكس الاستثمارات الأخرى.

أبرز مخاطر الاستثمار في العقارات

وفيما يلي ثمانية مخاطر يجب على المستثمرين أخذها في الاعتبار عند الدخول بأي استثمار في مجال العقارات:^[٣]

• مخاطر السوق العامة: جميع الأسواق لها فترات صعود وهبوط مرتبطة بالاقتصاد أو أسعار الفائدة أو التضخم أو اتجاهات السوق الأخرى، فالأمر نفسه ينطبق على سوق الاستثمار العقاري.
• مخاطر الأصول: والمقصود بها المخاطر المرتبطة بكل استثمار في فئة الأصول، ففي الاستثمار العقاري هناك دائمًا طلب على الشقق، لذلك تعد الشقق ذات مخاطر أصول منخفضة، بينما الفنادق مثلًا، فالطلب عليها موسميّ مما يعني بأن مخاطر الأصول لها أعلى بكثير من الشقق أو المكاتب.
• المخاطر الخاصة: وهي المخاطر المتعلقة بسوق العقارات نفسه، مثل مخاطر المشروع، ومخاطر التطوير العقاري، ومخاطر البناء، وخطر الاستحقاق، والمخاطر المتعلقة بالموقع نفسه وغيرها.
• مخاطر السيولة: والمتعلقة ببساطة بتوافر السيولة المالية لبدء استثماراتك العقارية أو استمرار الاستثمار فيها، مع الأخذ في الاعتبار وضع السوق، والأرباح المحتملة منه.
• مخاطر الائتمان: مقدار الدخل واستمراريته هي ما يُبقي المستثمرين على أعمالهم، ومخاطر الائتمان تناقش بشكل مباشر إمكانية الإفلاس وانهيار الاستثمارات العقارية.
• مخاطر تكلفة الاستبدال: نظرًا لأن الطلب على المساحات في السوق يؤدي إلى ارتفاع معدلات الإيجار في العقارات القديمة، فإنها مسألة وقت فقط قبل أن تُستبدل الطلبات على عقارك القديم بالعقارات السكنية أو التجارية الجديدة، مما يُضعف من احتمالية نجاح استثمارك.
• المخاطر الهيكلية: ولا يتعلق الأمر بهيكل المبنى، بل بالهيكل المالي للاستثمار مثل القروض وقوانين الميزانيات والمنح المالية، والديون وغيرها. والمخاطر الهيكلية موجودة أيضًا في المشاريع المشتركة، في هذه الأنواع من الصفقات، يجب أن تكون كمستثمر على دراية بحقوقك المتعلقة بمركزك في شركة ذات مسؤولية محدودة، والتي هي إما ملكية الأغلبية أو الأقلية.
• مخاطر الرفع: وتتعلق هذه المخاطر بكون العقارات رافعة مالية، فكلما زاد الدين على الاستثمار، زادت مخاطره، لذا، يجب ألا تتجاوز الرافعة المالية لاستثمارك العقاري 75٪، فالأرباح يجب أن تتولّد من عوائد استثمارك في عقار ما وليس من الرافعة المالية.

قد يُهِمُّكَ: نصائح هامة قبل الاستثمار في العقارات

وفيما يلي سبع نصائح هامة يتوجب عليك مراعاتها عند الاستثمار في مجال العقارات:^[٤]

• تعرف على التكاليف: الاستثمار العقاري ليس رخيصًا، فلا يقتصر الأمر على شراء العقارات فقط، هناك تكاليف أخرى يجب أن تكون على معرفة بها، مثل تكاليف الصيانة، والنفقات الأخرى كالمرافق والضرائب.
• اختر نوع الملكية بعناية: يجب أن تقرر نوع العقارات الذي تستثمر فيها، فقد تكون تجارية أو سكنية.
• تحقق من الموقع: عندما يتعلق الأمر بالاستثمار العقاري، فإن الموقع هو عامل رئيسي، فلا تشترِ العقار لمجرد أن السعر مناسب، تحقق من القيمة السوقية للعقار والمنطقة والخدمات المتاحة فيها وغيرها من العوامل التي تؤثر على أرباحك.
• احمِ نفسك: والمقصود بحماية نفسك أن لا تُلقي بكل مدّخراتك في الاستثمارات العقارية، ولا تتورط شخصيًا بهذه الاستثمارات، خاصةً إذا كنت مبتدئًا، لذا يُفضّل أن تتعامل مع شركة ذات مسؤولية محدودة أو أي شركة لديها الخبرة في ملكية العقارات؛ لأنها غالبًا ما تكون مؤمّنة وتوّفر عليك الخسائر.
• ضع الشروط الملائمة: بعد اختيار نوع العقار والموقع، يمكنك التوصل إلى الشروط المتعلقة باستثمارك، بعد حساب قيمة الإيجار والرسوم والتكاليف السنوية وأموال الطوارئ وغيرها.
• اجرِ الحسابات المستقبلية: عندما تستثمر في العقارات، فأنت ترغب ببيعها في النهاية، والهدف هو بيع عقارك بأكثر مما دفعت مقابله، ويمكنك تحقيق ذلك بتحسين العقار وتطويره، بالإضافة لإجراء الحسابات والدراسات حول المنطقة التي ستستثمر فيها لتضمن تحقيق الأرباح من خلال التأكد بأن المنطقة ستكون مرغوبة مستقبلًا.
• وثّق البيانات المُهمة: ولا يقتصر الأمر على توثيق الأرقام والمبالغ، بل احتفظ بقوائم المتعهدين والعمّال الذين قد تحتاجهم في أي وقت، مما يُسهل عليك الوصول لأشخاص تثق بهم متى احتجت ذلك، ويجعلك الأمر أكثر استعدادًا لكل طارئ.

المراجع

1. ↑ Arielle O'Shea (30/10/2020), "How to Invest in Real Estate: 5 Ways to Get Started", nerdwallet, Retrieved 12/2/2021. Edited.
2. ↑ THAN MERRILL , "The Benefits Of Investing In Real Estate Vs. Other Investment Opportunities", fortunebuilders, Retrieved 12/2/2021. Edited.
3. ↑ David Scherer (12/12/2017), "8 Types of Risk Every Real Estate Investor Should Know About", origininvestments, Retrieved 12/2/2021. Edited.
4. ↑ Greg Herlean, "Seven Real Estate Investing Tips For Beginners", forbes, Retrieved 12/2/2021. Edited.